Curso Online de GESTÃO DE PATRIMÔNIO PÚBLICO

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GESTÃO DE PATRIMÔNIO NO SERVIÇO PÚBLICO

Gestão de patrimônio ( WM ) ou consultoria de gestão de patrimônio ( WMA ) é um serviço de consultoria de investimentos que fornece serviços de gestão financeira e consultoria de patrimônio para uma ampla gama de clientes, desde ricos até de alto patrimônio líquido (HNW) e de ultra-alto patrimônio líquido. valor (UHNW) indivíduos e famílias. É uma disciplina que incorpora a estruturação e o planeamento do património para ajudar no crescimento, preservação e protecção do património, ao mesmo tempo que o transfere para a família de uma forma fiscalmente eficiente e de acordo com os seus desejos. A gestão de patrimônio reúne planejamento tributário, proteção patrimonial, planejamento patrimonial, planejamento sucessório e governança familiar.

A gestão de património privado é procurada por investidores com elevado património líquido. Geralmente, isto inclui aconselhamento sobre a utilização de vários veículos de planeamento patrimonial, planeamento de sucessão empresarial ou de opções de ações, e a utilização ocasional de derivados de cobertura para grandes blocos de ações.

Tradicionalmente, os clientes retalhistas mais ricos das empresas de investimento exigiam um nível de serviço, oferta de produtos e pessoal de vendas superior ao recebido pelos clientes médios. Com um aumento no número de investidores ricos nos últimos anos,  tem havido uma procura crescente por soluções financeiras sofisticadas e conhecimentos especializados em todo o mundo.

O currículo do CFA Institute sobre gestão de patrimônio privado indica que dois fatores principais distinguem os problemas enfrentados pelos investidores individuais daqueles enfrentados pelas instituições:

Os horizontes temporais diferem. Os indivíduos enfrentam uma vida finita em comparação com a vida teórica/potencialmente infinita das instituições. Este facto exige estratégias de transferência de activos no final da vida do indivíduo. Estas transferências estão sujeitas a leis e regulamentos que variam consoante a localidade e, portanto, as estratégias disponíveis para resolver esta situação variam. Isso é comumente conhecido como acumulação e descumulação.

Os indivíduos são mais propensos a enfrentar uma variedade de impostos sobre os retornos dos investimentos que variam de acordo com a localidade. As técnicas de investimento de carteira que proporcionam aos indivíduos declarações após impostos que cumpram os seus objectivos devem abordar esses impostos.

O termo "gestão de patrimônio" ocorre pelo menos já em 1933.  Ele passou a ser usado de forma mais geral nas divisões de varejo de elite (ou "Clientes Privados") de empresas como Goldman Sachs ou Morgan Stanley (antes do Dean Witter Reynolds fusão de 1997), para distinguir os serviços dessas divisões das ofertas do mercado de massa, mas desde então se espalhou por todo o setor de serviços financeiros. Family offices que anteriormente atendiam apenas uma família abriram suas portas para outras famílias, e o termo Multi-family office foi cunhado. Empresas de contabilidade e boutiques de consultoria de investimentos também criaram escritórios multifamiliares.

Certas empresas maiores ( UBS , Morgan Stanley e Merrill Lynch ) "classificaram" suas plataformas - com sistemas de filiais separados e programas de treinamento de consultores, distinguindo "Gestão de Patrimônio Privado" de "Gestão de Patrimônio", com o último termo denotando o mesmo tipo de serviços, mas com um menor grau de customização e entregues a clientes ricos em massa . No Morgan Stanley, a divisão de varejo "Private Wealth Management" concentra-se em atender clientes com mais de US$ 20 milhões em ativos de investimento, enquanto "Global Wealth Management" concentra-se em contas menores que US$ 10 milhões.

No final da década de 1980, os bancos privados e as corretoras começaram a oferecer seminários e eventos para clientes destinados a mostrar a experiência e as capacidades da empresa patrocinadora. Em poucos anos, surgiu um novo modelo de negócio  Family Office Exchange em 1990, o Institute for Private Investors em 1991 e a CCC Alliance em 1995. Estas empresas pretendiam oferecer uma comunidade online, bem como uma rede de pares para redes de ultra-alta qualidade. -valorizar indivíduos e suas famílias. Estas entidades têm crescido desde a década de 1990, prevendo-se que a despesa total em TI (por exemplo) da indústria global de gestão de património atinja os 35 mil milhões de dólares até 2016, incluindo investimentos pesados em canais digitais.